Trở thành 'con mồi' vì đăng thông tin 'lỗi chuyển tiền' lên mạng xã hội

Trở thành 'con mồi' vì đăng thông tin 'lỗi chuyển tiền' lên mạng xã hội

Theo cơ quan điều tra, một trong những thủ đoạn mới nhất của nhóm tội phạm an ninh mạng là truy tìm “con mồi” trên các trang mạng xã hội (Facebook, Google) bằng cách tìm từ khóa như: “chuyển tiền nhầm”, “lỗi chuyển tiền”.Theo cơ quan điều tra, một trong những thủ đoạn mới nhất của nhóm tội phạm an ninh mạng là truy tìm “con mồi” trên các trang mạng xã hội (Facebook, Google) bằng cách tìm từ khóa như: “chuyển tiền nhầm”, “lỗi chuyển tiền”.Dựa trên nội dung các bài đăng cùng việc khai thác số điện thoại khách hàng trên các tài khoản mạng cá nhân, các đối tượng sẽ dùng sim số máy bàn lắp vào điện thoai di động để giả dạng số tổng đài/hotline ngân hàng để trực tiếp liên hệ tạo lòng tin và sau đó lừa đảo, chiếm đoạt tài sản.Hình minh họaCạm bẫy từ mạng xã hộiThời gian vừa qua, xuất hiên rất nhiều vụ lừa đảo bằng cách giả mạo tin nhắn, cuộc gọi của ngân hàng, tổ chức tài chính. Nhiều ngân hàng cũng đã nhiều lần cảnh báo để khuyến cáo khách hàng cảnh giác. Tuy nhiên, không phải ai cũng tỉnh táo và thực tế đã có không ít người “sập bẫy” thủ đoạn của tội phạm công nghệ cao dẫn đến mất tiền oan.Các đối tượng tội phạm đã khai nhận, lợi dụng việc nhiều người sau khi thực hiện giao dịch chuyển khoản nhầm lẫn đã đăng lên các trang mạng xã hội kêu cứu, các đối tượng đã tự xây dựng một tên miền và lập trang web giả mạo ngân hàng để lừa đảo tiếp những nạn nhân này nhằm đánh cắp tiền trong tài khoản của bị hại.Liên quan đến hành vi lừa đảo dạng này, hồi giữa tháng 5, Cơ quan cảnh sát điều tra Công an quận Đống Đa (Hà Nội) cho biết bắt giữ nhóm đối tượng chuyên giả danh ngân hàng lừa đảo người chuyển khoản nhầm để chiếm đoạt tiền của họ có trong tài khoản. Các đối tượng trong ổ nhóm này gồm T.H.C (SN 1993), L.M.H (SN 1998) và L.Q.T (SN 1987) đều trú tại tỉnh Quảng Nam.Tại cơ quan công an, các đối tượng khai nhận: “Lợi dụng việc nhiều người sau khi thực hiện giao dịch chuyển khoản nhầm lẫn đã đăng lên các trang mạng xã hội kêu cứu, chúng sẽ giả dạng số tổng đài của ngân hàng để gọi điện dẫn dụ con mồi truy cập vào trang web giả mạo ngân hàng do chúng xây dựng, để lừa đảo lấy password và OTP rồi đánh cắp tiền trong tài khoản của người bị hại”.Cụ thể, L.M.H lên mạng Internet mua tên miền và lập trang web http://bom.to.TCBank trasoat. Sau đó, Hoàng lập trình thành trang web có giao diện giống giao diện của ngân hàng, yêu cầu người dùng đăng nhập và mật khẩu. Lợi dụng sự vô ý của người dùng, chúng đánh cắp thông tin và chiếm đoạt tiền của chủ tài khoản.Cả tin vì “kẻ mạo danh” đọc đúng lỗi giao dịch gặp phảiChia sẻ thêm về quá trình điều tra, cơ quan Công an đã làm rõ được phương thức, thủ đoạn phạm tội của các đối tượng: “Các đối tượng sử dụng các mạng xã hội và các công cụ tim kiếm như Facebook, Google để truy vấn theo các từ khóa: “chuyển tiền nhầm”, “lỗi chuyển tiền”,.. Từ đó sẽ tìm các bài đăng thắc mắc, cần hỗ trợ của khách hàng về các lỗi giao dịch trên các trang, nhóm, website của ngân hàng.Dựa trên nội dung các bài đăng cùng việc khai thác số điện thoại của khách hàng trên các tài khoản mang xã hội cá nhân, các đối tượng sẽ dùng Sim số máy bàn (Gphone…) lắp vào điện thoại di động (giả dạng đầu số tổng đài, hotline của ngân hàng) trực tiếp liên hệ với bị hại để hỗ trợ khách hàng giải quyết vấn đề."Do có người liên hệ và đọc đúng lỗi giao dịch đang gặp phải cùng các thông tin cá nhân khác (thu thập được từ bài đăng của bị hại) nên bị hại tin tưởng tuyệt đối người đang liên hệ với mình là nhân viên ngân hàng được phân công để trợ giúp.Sau đó, đối tượng hướng dẫn bị hại truy cập tới Website giả mạo đã được chuẩn bị sẵn và yêu cầu dùng tên đăng nhập, mật khẩu để đăng nhập vào tài khoản ngân hàng.Lúc này, website sẽ thu thập được thông tin tài khoản ngân hàng của người bị hại và truyền dữ liệu về cho đối tượng qua hòm thư điện tử. Đối tượng sẽ cài ứng dụng Internet Banking của ngân hàng tương ứng và dùng thông tin tài khoản vừa chiếm được đăng nhập và thực hiện các lệnh chuyển tiền đến tài khoản ngân hàng của đối tượng.Để hoàn tất quá trình chuyển tiền, các đối tượng phải có được mã OTP do hệ thống gửi về số điện thoại hoặc sinh ra từ ứng dụng OTP trên máy điện thoại của bị hại để hoàn tất việc chuyển tiền, nếu không có mã OTP thì đối tượng sẽ không thể chiếm đoạt được tiền từ tài khoản của bị hại. Do vậy, các đối tượng tiếp tục yêu cầu bị hại nhập mã OTP vừa nhận được vào Website giả mạo hoặc trực tiếp đọc cho đối tượng để xác thực tài khoản, hoàn tất việc tra soát…Khi có được mã OTP của bị hại, các đối tượng lừa đảo dễ dàng thực hiện việc chuyển tiền có trong tài khoản của bị hại sang nhiều tài khoản khác để chiếm đoạt.Để phòng ngừa các hoạt động lừa đảo qua không gian mạng, người dân cần cập nhập các phương thức, thủ đoạn mới của loại tội phạm này để cảnh giác.Cơ quan Công an khẳng định không bao giờ yêu cầu cung cấp mã OTP tài khoản ngân hàng, cho dù là đang trong quá trình điều tra. Do đó, người dân không cung cấp thông tin này cho bất cứ ai. Khi gặp các vấn đề trong giao dịch, nên trực tiếp liên hệ tới tổng đài của các ngân hàng và cơ quan Cảnh sát điều tra khi nhận thấy các dấu hiệu lừa đảo để kịp thời được hỗ trợ.Các ngân hàng, cơ quan an ninh mạng đã thường xuyên truyền thông trên các phương tiện thông tin đại chúng nhằm khuyến cáo người dân về các hình thức lừa đảo tinh vi của các nhóm đối tượng. Cụ thể:- Không chia sẻ thông tin, số điện thoại, địa chỉ nhà ở, tài khoản ngân hàng, tài khoản các dịch vụ trên internet… của cá nhân và người thân trong gia đình lên các trang mạng xã hội.- Không nên đăng tải, chia sẻ khó khăn, vướng mắc liên quan đến các giao dịch ngân hàng trên các trang mạng xã hội như Facebook, Zalo,…;- Không truy cập và dùng tài khoản ngân hàng đăng nhập trên các trang website có tên miền lạ không phải website chính thức của ngân hàng. Cách nhận diện các trang website giả mạo này là thường có giao diện đơn giản chỉ gồm các trường thông tin “tên truy cập”, “mật khẩu”, “mã xác thực”. Tên miền thường có đuôi “.co”, “.tk”, “.ga”… không phải là tên miền được đăng ký tại Việt Nam có dạng “.vn”, hoặc “.com.vn”.- Không cung cấp mã OTP cho người khác kể cả với nhân viên của ngân hàng, hay nhân viên điều tra.- Không nên cho mượn, cho thuê các giấy tờ cá nhân,- Không chuyển khoản ngân hàng hay nhận tiền chuyển khoản của ngân hàng cho người không quen biết.(Theo Pháp Luật Việt Nam)

Những thách thức trong đấu tranh với tội phạm công nghệ cao

Những thách thức trong đấu tranh với tội phạm công nghệ cao

Theo Bộ Công an, bên cạnh nỗ lực của ngành Công an, cần thúc đẩy hơn hợp tác công-tư giữa cơ quan thực thi pháp luật về an ninh mạng và các tập đoàn công nghệ trong phòng chống tội phạm công nghệ cao.

vietnamplus.vn
“Chuyển nhầm” tiền vào tài khoản ngân hàng: Coi chừng khi tài khoản nhận tiền lạ

“Chuyển nhầm” tiền vào tài khoản ngân hàng: Coi chừng khi tài khoản nhận tiền lạ

Kinhtedothi - Một số đối tượng đã “đặt bẫy” các chủ tài khoản ngân hàng khi cố ý chuyển tiền nhầm với mục đích mờ ám. Chiêu thức này nhanh chóng được lật tẩy và đăng tải trên mạng xã hội để mọi người cảnh giác.

kinhtedothi.vn
Nhận diện thủ đoạn cố tình chuyển tiền nhầm để lừa đảo

Nhận diện thủ đoạn cố tình chuyển tiền nhầm để lừa đảo

Một ngày, tài khoản ngân hàng của bạn bỗng dưng nhận được một khoản tiền từ vài triệu đồng đến cả trăm triệu đồng mà không rõ người gửi.

vietnamnet.vn
Chiêu trò 'chuyển nhầm' tiền để lừa đảo, ép vay nặng lãi

Chiêu trò 'chuyển nhầm' tiền để lừa đảo, ép vay nặng lãi

Bỗng nhiên nhận được một khoản tiền chuyển đến tài khoản ngân hàng mà không rõ lý do, bạn hãy cẩn thận vì đó có thể là một trò lừa đảo tinh vi.

vietnamnet.vn
Những chiêu trò tiêu thụ hóa đơn đỏ trái phép giữa Thủ đô

Những chiêu trò tiêu thụ hóa đơn đỏ trái phép giữa Thủ đô

Ngay gần trung tâm TP. Hà Nội, có một nơi thường được coi là điểm nóng của tình trạng mua bán hóa đơn trái phép.

vietnamnet.vn
Đầu tư forex, tiền ảo: Vỡ mộng làm giàu, mất cả tiền lẫn bạn

Đầu tư forex, tiền ảo: Vỡ mộng làm giàu, mất cả tiền lẫn bạn

Lần đầu tiên, nhiều đường dây điều hành sàn forex lừa đảo cùng các đối tượng cầm đầu bị bắt giữ. Nhiều thủ đoạn đã được hé lộ qua lời thú nhận của các đối tượng này.

kenh14.vn
Giả mạo ngân hàng chiếm đoạt tiền trong tài khoản

Giả mạo ngân hàng chiếm đoạt tiền trong tài khoản

Kinhtedothi - Một đợt tin nhắn di động lừa đảo mới đang được phát tán đến nhiều thuê bao di động trong vài ngày trở lại đây. Đa phần tin nhắn lừa đảo là giả danh các ngân hàng, gửi đường link yêu cầu người dùng truy cập và khai báo.

kinhtedothi.vn
Tháng Thanh niên 2021: Đại úy công an chơi game 1 tuần để bắt trộm

Tháng Thanh niên 2021: Đại úy công an chơi game 1 tuần để bắt trộm

Gần 10 năm khoác trên mình bộ quân phục CAND, cũng là ngần ấy thời gian Đại úy Nguyễn Trung Đức gắn bó với lĩnh vực điều tra tội phạm an ninh kinh tế, đặc biệt là điều tra tội phạm công nghệ cao.

vietnamplus.vn
Chuyển tiền nhầm nhưng người nhận không trả lại xử lý ra sao?

Chuyển tiền nhầm nhưng người nhận không trả lại xử lý ra sao?

Hành vi một người được chuyển nhầm tiền không chịu trả lại số tiền từ 10 triệu đồng có cơ sở xác định là hành vi phạm tội.

kienthuc.net.vn
Theo 'bạn trai thành đạt' trên mạng đầu tư tiền ảo, nhiều phụ nữ mất hàng tỉ

Theo 'bạn trai thành đạt' trên mạng đầu tư tiền ảo, nhiều phụ nữ mất hàng tỉ

TTO - Ngày 30-1, Cơ quan CSĐT Công an TP Đà Nẵng cho biết vừa có cảnh báo thủ đoạn mới của tội phạm công nghệ cao thông qua đầu tư tiền ảo.

congnghe.tuoitre.vn
Các tin khác
a
Xem thêm
Góc nhìn VNREVIEW
Tin mới nhất
Đọc nhiều nhất Phản hồi nhiều nhất

1 Ứng dụng gọi xe Be mở lại dịch vụ giao hàng và đi chợ hộ tại TP.HCM

Điểm tin tuần